La pianificazione immobiliare è lo sviluppo di un piano globale in cui vengono determinati gli obiettivi finanziari complessivi di un individuo. Seleziona e attua le migliori strategie coordinate per raggiungere tali obiettivi.
L’obiettivo principale della pianificazione immobiliare è quello di raggiungere un equilibrio tra le risorse future e le esigenze future. Per effettuare una buona gestione patrimoniale è necessario prima di tutto aver effettuato una buona pianificazione patrimoniale.
Aree di pianificazione immobiliare
E’ un servizio che include:
- Pianificazione della proprietà.
- Pianificazione fiscale.
- Pianificazione immobiliare.
- Pianificazione della successione.
Aspetti da tenere in considerazione nella pianificazione successoria
La pianificazione immobiliare di solito inizia con un resoconto della situazione finanziaria attuale e continua con una previsione di ricavi, costi e rischi futuri. Ecco perché cerchiamo di fare una stima:
- Livello di reddito attuale.
- Previsione delle entrate correnti future.
- Previsione delle spese correnti future.
- Previsione di spese straordinarie.
- Capacità di risparmio.
- Contributi per il pensionamento.
- Contributi per l’assistenza sanitaria (previdenza sociale, assicurazioni private, ecc.).
Sulla base di tutti questi dati, vengono stabilite linee guida per il risparmio a copertura del pensionamento e di altri vari rischi, come ad esempio la possibile discontinuità del lavoro.
Come fare una buona pianificazione immobiliare?
I seguenti aspetti sono di solito presi in considerazione nello sviluppo della pianificazione immobiliare:
- Bilancio del cliente: Quello che abbiamo.
- Obiettivi: Cosa vogliamo
- Piano finanziario: come raggiungiamo i nostri obiettivi.
Per maggiori informazioni sulla gestione patrimoniale.
Una perfetta pianificazione potrebbe essere definita come:
Per un matrimonio senza eredi, una perfetta pianificazione patrimoniale sarebbe che, quando l’ultimo coniuge muore, l’ultimo euro viene utilizzato per pagare il necrologio, dopo che entrambi hanno vissuto senza problemi finanziari.