Come fare soldi sul mercato azionario

L’obiettivo di questo testo è quello di fare un’approssimazione in modo generalizzato diretta al particolare investitore, sulle diverse opzioni che esistono quando si rendono redditizi i propri risparmi sui mercati finanziari, per trarne vantaggio e non perdere denaro nel tentativo

In questo modo sarete in grado di conoscere la politica di investimento che questo investitore deve seguire e che tipo di attività esistono per rendere il vostro denaro redditizio. Gli investimenti nei mercati finanziari dovrebbero comportare, a priori, un piccolo studio sugli obiettivi perseguiti e sulla situazione in cui si trovano i mercati, stabilendo così un profilo di rischio. Non ci sono formule sicure su come guadagnare milioni in borsa, ma ciò di cui dobbiamo essere sicuri è che dobbiamo seguire una serie di linee guida, stabilire e pianificare, soppesando la parte che andremo a destinare nelle diverse attività finanziarie che il mercato ci offre per diversificare i rischi.

Iniziamo menzionando i fondi di investimento, che sono il cavallo vincente per l’investitore privato a lungo termine. In seguito analizzeremo le opzioni disponibili per gli investitori a breve termine con una maggiore capacità di sostenere il rischio.

Investimenti a lungo termine

I fondi d’investimento sono il cavallo vincente per il singolo investitore per le caratteristiche intrinseche che offrono. In generale, è evidente un trasferimento di capitale a questa classe di attività, generato dall’ambiente in cui ci troviamo, caratterizzato da rendimenti molto bassi dei depositi bancari. (Vedi anche Vantaggi dei fondi d’investimento):

Cosa offrono i fondi d’investimento?

• Si tratta di una soluzione interessante nel contesto di tassi d’interesse molto bassi. I fondi d’investimento sono una formula interessante per rendere redditizio il risparmio attraverso diversi attività finanziariecon diversi livelli di rischio, in grado di fornire un soddisfacente ritorno sull’investimento.
• Redditività. Si tratta di un investimento che si caratterizza per la sua natura collettiva, approfittando così della economie di scala gestione di attività significative, pur sostenendo costi operativi inferiori rispetto ai singoli investimenti.
• La pace della mente. Sono gestiti con la conoscenza e l’esperienza di professionisti, che sanno mercati finanziari.
• Liquidità. Hanno un elevato grado di liquidità e offrono la possibilità di riscattare le azioni in qualsiasi momento, con disponibilità parziale o totale dell’investimento entro 48 – 72 ore.
• La diversità. Permettono di investire in attività e mercati diversi (diversificazione), in contrapposizione a mercati azionari (ad esempio, l’acquisto diretto di azioni) in cui il singolo investitore, per accedere a determinati mercati (USA, Asia…), deve pagare per tale accesso alla sua piattaforma o alla sua banca (a seconda del luogo in cui opera) per potervi accedere, mentre i fondi di investimento consentono di accedere a qualsiasi mercato versando contributi a tale fondo.
• Fiscalita‘. Essi godono di grandi vantaggi fiscali, in quanto consentono di rinviare il pagamento delle tasse fino a quando il cliente non decide di rimborsare il suo denaro. Inoltre, il cliente può trasferire il proprio patrimonio da un fondo all’altro senza implicazioni fiscali.

Un piccolo riepilogo comparativo dei rendimenti offerti da Bestinver e dai fondi d’investimento che commercializzano rispetto all’investimento in questo benchmark a cui si riferisce questo fondo ci porta alla conclusione che sembra chiaro che in tutti i casi studiati si ottengono rendimenti superiori, battendo l’indice di riferimento:

D’altra parte, i rendimenti che si possono ottenere investendo i vostri risparmi in un indice di riferimento come l’IBEX 35, seguendo una strategia passiva a lungo termine, sono i seguenti:

I rendimenti cumulativi ottenuti seguendo una strategia passiva a lungo termine sono anche un’opzione per il singolo investitore. Investire in un indice e attendere passivamente per un lungo periodo di tempo. Qui si apre il dibattito sul fatto che sia meglio l’uno o l’altro, a seconda del vostro profilo d’investimento potreste scegliere un tipo d’investimento o l’altro.

Investimenti a breve termine

Per gli speculatori e per quelli più rischiosi si può pensare di approfittare degli alti e bassi del mercato e fare trading comprando e vendendo titoli a breve termine. Questo metodo o sistema permette di ottenere rendimenti elevati, sia nel Sistema di Interconnessione della Borsa spagnola (SIBE) che in altri mercati mondiali quotati attraverso l’acquisto di azioni, contratti per differenza (CDF), opzioni finanziarie, futures finanziari, swap, warrant, certificati, ecc. Le possibilità di strategia che l’investitore deve investire nel mercato azionario sono molto varie:

• Operazioni di copertura.
• Operazioni speculative.
• Operazioni di arbitrato.
• Operazioni intraday (daytrading).
• Strategia di trading a coppie.

Per quanto riguarda il Reddito fissoIl mercato AIAF è il mercato di riferimento per il Debito Aziendale o il Reddito Fisso Privato. Esistono anche altri modi per rendere redditizio il risparmio attraverso questo tipo di mercato e per questo motivo Bolsas y Mercados Españoles (BME) fornisce l’accesso al Mercato Alternativo Borsistico, al Sistema Elettronico di Negoziazione del Debito, al Sistema Elettronico di Negoziazione delle Attività Finanziarie o al Sistema di Borsa del Reddito Fisso.

La possibilità di investire nel mercato dei cambi è infinita. Questo mercato è caratterizzato dall’essere tremendamente liquido, dove le possibilità di leva il mercato è fortemente influenzato dalla situazione macroeconomica ed è caratterizzato dalla polarizzazione della politica monetaria.

La situazione è chiara, dopo una massiccia iniezione di denaro, la FED ha iniziato, tra la fine del 2013 e l’inizio del 2014, a realizzare la ben nota rastremazione con un dollaro estremamente apprezzato rispetto all’euro. La svalutazione indiretta della moneta promossa da Ben Bernanke durante gli anni della crisi ha portato alla conversione di valuta o coppia di valute EUR/$ livelli stratosferici, massimi storici anche di 1,40 EUR per dollaro. Il ritiro degli stimoli monetari negli Stati Uniti è stato completato e Janet Yellen sta cominciando a considerare l’aumento dei tassi di interesse per la fine dell’anno o l’inizio del 2016, quando in Europa la BCE, guidata da Mario Draghi, ha recentemente iniziato ad utilizzare misure non convenzionali (facilitazione quantitativa nel marzo 2015), con un programma di acquisto di Asset Backed Securities (ABS) e di debito sovrano (Vedi Tipi di debito). L’effetto sulla coppia euro/$ è chiaramente ribassista.

Gli investitori che non vogliono fare trading, caratterizzati da un profilo più conservatore e meno rischioso, sono quelli che vogliono investire in prodotti a lungo termine e che sostengono il binomio redditività-sicurezza nei loro investimenti.

Ricapitolando, si potrebbe differenziare in base allo scopo dell’investimento tra investitori e speculatori. Dipenderà se l’obiettivo prioritario è la generazione di rendimenti o la conservazione del capitale, in questo senso la situazione di alta volatilità può essere sfruttata a breve termine da quegli speculatori che vogliono commerciare. Anche per gli investitori a lungo termine questa situazione non dovrebbe rappresentare un problema, in quanto si tratta di un piccolo ostacolo insignificante per lunghi periodi di tempo.

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