Una barra finanziaria è una società che fornisce servizi di investimento illegalmente. Si tratta cioè di società che non sono né registrate né controllate da alcuna autorità (SEK, FCA o CNMV, ad esempio) e non sono regolamentate dalla legge.
Tali società non soddisfano i requisiti minimi (trasparenza, capitale, ecc.) né offrono garanzie minime agli investitori. In questo modo, le situazioni di frode sono all’ordine del giorno sui mercati finanziari.
Come agiscono le barre finanziarie?
Le barre finanziarie di solito hanno una serie di linee guida comuni a tutti:
- Possiamo contattarvi per e-mail, per lettera o per via telematica. Il più comune è quello delle telefonate, con tecniche di persuasione che rasentano le molestie. In nessun caso il reclutamento dei clienti avviene in modo personale.
- Di solito offrono rendimenti molto più elevati rispetto a quelli del mercato, che si ottengono con le società che forniscono servizi di investimento legale.
- Questi alti rendimenti non sono giustificati da alcun rapporto o dato oggettivo; si basano solo su promesse e previsioni della persona che rappresenta la barra finanziaria, con una chiara intenzione di inganno.
- Una volta che il denaro dell’investitore è stato catturato, il negozio finanziario scompare (cambio di ubicazione, cambio di nome, ecc.). In altre parole, la vita media di questo tipo di attività è a breve termine.
Come evitare una barra finanziaria?
Quando si effettua un investimento, è essenziale adottare una serie di misure preventive, per evitare di cadere nella stretta finanziaria. In primo luogo, è necessario confermare che la società investitrice rispetta tutti i requisiti di legge; a tal fine, è necessario chiedere loro di identificarsi correttamente, prima di effettuare il processo di negoziazione. Inoltre, è necessario essere sospettosi nei confronti delle società di nuova costituzione, in quanto può trattarsi di un istituto finanziario esistente che è stato ricostituito.
Oltre a quanto sopra, è consigliabile essere sospettosi nel momento in cui qualcuno ci offre un rendimento molto più alto di quello offerto dal mercato. Prima di accettarlo, è necessario assicurarsi che l’azienda che investe non sia una baracca finanziaria, cercando di astenersi da tutte le tecniche di persuasione da essa praticate.
Cosa devo fare se soffro di una crisi finanziaria?
La prima cosa da fare se si cade nella trappola di una barra finanziaria è fare rapporto alle autorità competenti, cercando di fornire tutta la documentazione possibile. E’ anche molto importante non rimettere i soldi in quell’investimento
L’esempio seguente è molto comune: c’è un primo investimento di capitale che ci dà un rendimento zero. Poi, il negozio finanziario ci contatta di nuovo per reinvestire per la seconda volta promettendoci che recupereremo quanto investito e otterremo un rendimento aggiuntivo. Questo è il momento in cui dobbiamo riferire alle autorità, se questo non è stato fatto prima.