Chiamiamo gestione degli incassi e dei pagamenti quei compiti amministrativi e finanziari che fanno parte della tesoreria e che sono responsabili dei compiti di previsione, monitoraggio, riconciliazione e rivendicazione dei flussi di denaro nell’azienda
Questa parte è il ramo della gestione finanziaria nell’area di tesoreria la cui responsabilità è quella di tenere traccia e buona pianificazione nella collezioni dei clienti non appena ricevute le fatture, e dei pagamenti ai fornitori di vari servizi. L’importanza di quest’area nelle organizzazioni è focalizzata sul controllo dei flussi di denaro effettuati in azienda, in quanto gestisce i flussi di cassa in entrata dai clienti così come i flussi di cassa in uscita per il pagamento ai fornitori. Inoltre, a volte i pagamenti vengono effettuati ai clienti e il denaro viene ricevuto dai fornitori, quindi è importante avere un adeguato coordinamento tra le due aree (incassi e pagamenti) per mantenere un buon controllo.
Anche se quest’area appartiene allo stesso campo, può essere facilmente differenziata in incassi e pagamenti, i cui profili sono diversi:
- Da un lato, c’è il gestione del recuperoLa società è responsabile del monitoraggio, della gestione e del mantenimento del rapporto con il cliente in termini di saldi con quest’ultimo (vendita di beni e prestazione di servizi) e dell’effettuazione dei pagamenti (controparte in operazioni monetarie).
- D’altra parte, c’è il gestione dei pagamentiLa società ha una serie di servizi e transazioni con i fornitori. Il loro rapporto è diverso da quello dei clienti, perché è il cliente di quello precedente, avendo condizioni commerciali ed economiche diverse da quelle dei nostri clienti, quindi a seconda di tali condizioni, cercheremo di gestire in modo diverso.