Il transaction banking è un’attività bancaria che si propone di coprire le esigenze operative e transazionali delle aziende attraverso strumenti e servizi adeguati alla gestione degli incassi, dei pagamenti, del commercio e dell’asset management.
Il Transaction banking è responsabile della gestione delle operazioni quotidiane di base di grandi aziende, società o PMI in conseguenza delle loro normali e consuete attività, generalmente la cosiddetta “gestione della liquidità”.
Il Transactional banking non è di per sé un tipo di banca, ma è una parte o una divisione del commercial banking, orientata verso i clienti commerciali e in cui i compiti di gestione svolgono un ruolo fondamentale.
Attività di transaction banking
- Fornisce piattaforme e meccanismi per gestire le collezioni la banca è responsabile della gestione delle operazioni quotidiane dei propri clienti e dei gruppi di relazione, nonché degli elementi che contribuiscono al controllo della flussi di cassa.
- È l’altra parte dei flussi di cassa, in questo caso aiuta a gestire e preparare i pagamenti, le rimesse regolari e ricorrenti, i libri paga e, se necessario, fornisce soluzioni per finanziarli in caso di difficoltà o di flusso di cassa negativo.
- Applicazioni digitali: soluzioni online finalizzate alla predisposizione di report e bilanci di tutte le informazioni contenute e relative alle transazioni.
- Previsioni per tesoreriaTransactional banking: il Transactional banking consente di effettuare previsioni o proiezioni del fabbisogno di liquidità e delle eccedenze, in modo da poter stabilire una pianificazione e da poter effettuare investimenti temporanei con le eccedenze.
- Gestione di garanzie, beni e valuta: oltre alle consuete operazioni, questo tipo di banca fornisce linee di credito per finanziamenti, garanzie bancarie, gestione di patrimoni all’estero e gestione di valuta estera, a copertura di rischi di cambio e disporre in ogni momento della riserva di valuta necessaria per operare all’estero.
- Sconti commerciali: fornisce un servizio di intermediazione e di anticipo dei documenti di incasso attraverso sconti commerciali, factoring e conferma.